加拿大投资行业监管组织IIROC成立于2008年6月1日，是一家非营利性组织。
- 投诉最高获赔350,000加元；仲裁最高获赔50万加元；破产赔偿上限为100万加元。
- 客户服务方面，IIROC提供邮件咨询和电话咨询。邮件咨询未得到具体回复。
基础信息
- 英文简称：Investment Industry Regulatory Organization of Canada，IIROC
- 中文名称：加拿大投资行业监管组织
- 成立时间：2008年
- 机构类型：民营监管
- 监管外汇：是
- 官方网址：https://www.iiroc.ca
机构简介
加拿大的投资行业监管组织是国家自律监管组织，负责监管所有投资交易商、借贷活动和股票市场交易活动。 IIROC设定严格要求的监管和投资行业标准，保护投资者，加强市场诚信，同时保持高效以及竞争力的资本市场。
2008年6月1日，加拿大投资行业监管组织IIROC成立。作为一家非营利性组织，IIROC由加拿大投资交易商协会（IDA）和市场监管服务公司（RS）组成。
牌照申请
一、申请要求
1、注册最低资本
经纪商类别不同，资本要求也不一样。分为两种：250,000加元/75,000加元，换算成人民币合约124万元/37万元。
介绍经纪商：
- 1类介绍经纪商的最低资本应该始终在7.5万加元之上。
- 2类介绍经纪商的最低资本应该始终在25万加元之上。
- 3类介绍经纪商的最低资本应该始终在25万加元之上。
2、组织架构
- 每位交易商成员需要建立和维护合适的内部控制系统。
- 交易商成员的负责人或者执行主管都必须经过IIROC组织的批准。
- 至少40%的负责人在交易商成员公司的业务运营中保持活跃状态，或者在相关附属证券交易商或其他附属金融机构担任同等职位，并且拥有至少有5年金融服务行业从业经验。
- 交易商的所有执行主管都需要在业务运营中保持活跃状态。其中，执行主管中不少于60%的人有超过5年的行业从业经验。
3、实体办公室
IIROC要求成员公司在加拿大设立实体办公室。具体要求如下：
- 依据加拿大联邦法成立。加拿大境外公司需要与加拿大实体（并申请加入IIROC会员）有合作关系。加拿大申请法人需要满足所有会员要求；
- 需要在加拿大作为交易商运营业务；
- 符合要求在加拿大行政区进行注册；
其控股及相关公司，负责人，合伙人，主管以及员工都符合IIROC规则。
二、申请费用
交易商成员向IIROC组织缴纳的费用包括：
1、一次性缴纳入会费25,000加元。在申请成功之后，需要缴纳保证金10,000加元，并不可退还。
2、基于IIROC认证命令，交易商成员向IIROC有限基金一次性缴纳会费。年度费用根据以下因素而定：
- 交易商成员公司的营业额；
- 250加元/注册个人。
当营业额会费部分与注册个人会费部分加在一起的总额少于27,500加元时，最低费用为15,000加元或者27,500加元，这取决于IIROC对该公司的监管服务成本。
监管查询
第一步：打开加拿大投资行业监管组织IIROC的官网：http://www.iiroc.ca
第二步：点击网站右方的“WhoWeRegulate”，选择“Listofregulateddealerfirms”。
第三步：此处已经到达受IIROC监管公司的列表页面，根据图示可进行受监管公司搜索。共4种方式。
- 根据公司名称的首字母进行搜索；
- 点击“All”查看所有受监管公司；
- 点击“Excel”下载受监管公司列表；
- 点击列表上文处的“IIROCDealerMembersbyPeerGroup”下载PDF列表。
投诉方式
一、受监管机构查询
链接：http://www.iiroc.ca/industry/Pages/Dealers-We-Regulate.aspx
二、投诉规定
- 关于服务类的投诉，IIROC要求所有机构必须以书面形式回复所有的信件/邮件投诉。
- 关于账户违规类的投诉，受监管机构必须：在五个工作日内受理投诉；在90内给到最终处理结果，其中须包含：投诉总结、调查结果及最终解决方案的理由，如果对结果不满意，该向哪些机构申请索赔等信息。
- 如果在90天内没有收到答复，监管机构必须告知延迟理由以及处理期限。
- IIROC鼓励投资者向IIROC提交投诉。向IIROC投诉与向金融机构投诉可同时进行，向IIROC提交投诉可以更好的确保监管机构遵守法规条例，我们的行为范围为：警告，调查，提出正式程序和听证。
三、投诉方式
- 电话：1-877-442-4322.
- 邮箱：[email protected]（请附上个人联系电话）
- 在线投诉：https://complaints.iiroc.ca/InitialSelect_en.asp
- 投诉表格PDF：http://www.iiroc.ca/investors/makingacomplaint/Documents/ComplaintForm_en.pdf
注：IIROC不是争端解决机构，不处理索赔申诉，但是无论是否受IIROC监管的公司，被投诉后，IIROC都会受理。
四、投诉流程
1、直接投诉公司
2、选择以下渠道（无偿提供）：
- 加拿大投资者保护基金（CIPF）
- 银行服务及投资监察组织OBSI，最高获赔350,000加元
- 法国金融市场管理局AMF（魁北克省居民）
- TheInvestorProtectionClinicatOsgoodeHallLawSchool（提供法律建议，代表投资者写信至公司或监管局，或者代表投资者参加听证会）
3、若不满意，可进入IIROC仲裁，最高获赔50万加元（仲裁费用由投诉者与受监管公司平摊）
4、上诉法院
五、破产清偿
- 加拿大投资者保护基金（CIPF）负责处理公司破产时的客户资产赔偿。
- 针对客户在同一家破产公司的所有账户资产清偿时，IIROC提供最高100万加元的赔偿保护。
惩罚措施
IIROC有权行使一系列制裁措施：针对交易商最高达500万加元的罚款，针对法定个人实行最高达100万加元的罚款（或者罚款其不当利益数额的三倍），谴责，暂时吊销或者永久撤销授权，驱逐。
常见问题
1、CIPF成员公司有哪些？
成员公司为IIROC组织的投资交易商成员。目前加拿大大约有170家投资交易商是CIPF成员。
2、赔偿上限是多少？
CIPF可以在成员公司破产时为其客户提供赔偿保护。赔偿上限如下：
对于个人在同一家成员公司持有一个或多个账户的情况下，CIPF可赔偿：
- 所有一般账户赔偿总额不超过100万加元；
- 所有注册退休金账户赔偿总额不超过100万加元；
- 所有注册交易基金计划赔偿总额不超过100万加元。
对于其他账户类型的赔偿上限，请参考CIPF官网：http://www.cipf.ca
