ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构简单的说就是监管机构和和叫监管局，澳大利亚证券和投资委员会于2001年根据澳大利亚《证券和投资委员会法》成立。该机构依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚外汇零售行业的监管者,澳大利亚证券及投资事务监察委员会（ASIC）是澳大利亚金融服务和市场监管的机构。
ASIC致力于保障澳大利亚经济的名誉及健康 以此来确保澳大利亚金融市场公平与透明，并得到了自信、专业的投资者和消费者的大力支持。ASIC是一个完全独立的联邦政府机构，对公司及企业进行设立及管理，并依法监管其大部分的运营工作。
监管职能
作为澳大利亚的一个政府部门，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）所管辖的范围相当广泛。其中主要分为三个部分：
1、作为消费信贷监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）授权企业从事消费信贷活动（包括银行、信用合作社、金融机构等），并确保在相关规范下的执照有效性，包括消费者的责任。这是2009年《国家消费者信用保护法案》内的条款。
2、作为市场的监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）评定如何有效地授权金融市场，并评估金融市场遵循自己的法定义务公平有序、透明的运营。2010年8月1日，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。
3、作为金融服务监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）许可和监察金融服务企业，以确保他们有效、诚实、公正的操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、公司证券、衍生品、保险服务。
在金融市场的权力
- 注册公司和管理投资计划。
- 授予澳大利亚金融服务牌照和澳大利亚信贷许可证。
- 登记审计和清算。
- 从ASIC管理的各项立法的准备金中给予救济。
- 对公司、持牌的金融服务和信贷持牌的公众可访问的信息进行维护管理。
- 制定确保金融市场完整性的规则。
- 禁止在有缺陷披露文件下发行金融产品。
- 要求涉嫌违法调查法案的人出版书籍或者回答测试题目。
- 对有关涉嫌违反相关法律的个人或团体发布侵权通知。
- 禁止违规、违法人员继续从事信贷业务或提供金融服务。
- 向法院寻求民事处罚。
- 着手起诉，即便由ASIC自己提出诉讼，这些诉讼一般由公共诉讼联邦主任执行。
监管要求
ASIC实施的监管要求
- 须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限
- 须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
- 公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案
- 须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
- 须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
- 定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
- 定期提交客户交易报告，提交ASIC备案
除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。
同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。
ASIC政府性质和法律地位
ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，ASIC是澳大利亚一个独立的联邦政府机构，经联邦政府批准，根据2001年议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》的规定，该机构依法独立对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能。
官方网址：
https://asic.gov.au
